Эстонская «цифровая мечта» может пострадать из-за «теневых» денег

Европа

03 февраля 2019, 11:36

ACB4A9DE-CBC5-4F67-9A83-5610F9AE93F3_cx0_cy4_cw0_w1023_r1_s

Эстонские власти пытаются создать в стране всеобщую электронную инфраструктуру. Но все усилия могут обернуться наплывом в банки страны «теневых» денег и нарушениями санкционного режима. Об этом предупредил главный финансовый регулятор Эстонии.

Только в прошлом году эстонское отделение датского банка Danske Bank занималось отмыванием средств, поступавших на счета банка из России и других постсоветских государств. Все они использовали для отмывания денег давно известную схему, создав подставные офшорные компании для сокрытия источников поступления средств.

Сейчас власти Дании, Эстонии, Великобритании и США ведут расследование в отношении $227 млрд «подозрительных» активов, которые были переведены на счета в эстонском Danske Bank.

Однако эстонские «э-резиденты» (иностранцы, которым Эстония предоставила доступ к электронным госуслугам и выдала цифровое удостоверение личности) могут использовать более совершенные и высокотехнологичные способы для перевода в банки страны «теневых» денег.

«Надеюсь, нам было достаточно того урока, который был преподан в случае с Danske, клиенты которого оказались офшорными компаниями, теперь – э-резиденты. Возникают те же самые вопросы. Кто они? Почему им понадобился банковский счет в Эстонии?» – говорит Кильвар Кесслер, глава эстонского финансового надзорного ведомства.

Эстонская полиция также проверяет всех кандидатов на э-резидентство, требует предоставить копии паспортов и делает запросы, чтобы удостовериться, что заявители не совершали преступлений за рубежом. Процесс оформления э-резидентства обычно занимает от 4 до 6 недель и не требует от подателей заявлений личного посещения Эстонии. Они могут забрать удостоверения личности в посольствах Эстонии по всему миру.

Примерно одна треть всех э-резидентов – граждане Финляндии, России, Украины и Германии. Согласно официальным данным, среди э-резидентов есть один гражданин Северной Кореи и около 400 иранцев. Их имена в статистике не приводятся. Остальные участники программы – граждане десятка государств, включая Великобританию и Панаму.

Добавить комментарий

Авиабилеты